Un buon software deve essere utilizzabile sin da subito, senza richiedere ore ed ore di complesse operazioni manuali per inserire i dati di partenza: per questo FinAdvisor implementa al proprio interno molteplici funzioni di importazione delle quotazioni e dei dati di portafoglio dei servizi, ed una funzione di importazione delle schede anagrafiche che permette di travasare i dati dei propri clienti da un foglio in formato Microsoft Excel: si tratta di potenti opzioni particolarmente utili, comode e veloci, che tuttavia non completano l'introduzione automatizzata dei dati di portafoglio, che oltre alle quotazioni include le informazioni relative ai clienti, agli investimenti, ai movimenti nel tempo eseguiti, ...

Per tutte queste informazioni è impensabile rendere disponibile in un sistema informatico una funzione di importazione automatica che sia in grado di gestire tutti i possibili casi e le molteplici situazioni: troppi e troppo diversi sono infatti i modi con cui i dati sono da caso a caso immagazzinati.

Sino ad ora la SRS software ha gestito queste situazioni in modo specifico, fornendo un servizio di volta in volta valutato secondo la complessità e l'articolazione del caso: nell'ottica di fornire sin da subito una valutazione certa dei costi e dei tempi per poter essere operativi, la SRS software ha oggi attivato un servizio di importazione dei dati di portafoglio, caratterizzato da un unico costo estremamente contenuto e da tempi di consegna decisamente compressi.

Per soli 200 euro IVA esclusa ed entro 7 giorni lavorativi dal ricevimento dei dati il servizio di importazione dati di portafoglio garantisce la massima riservatezza e sicurezza e copre il trasferimento in FinAdvisor dei seguenti dati:

• anagrafica clienti

• archivio investimenti sottoscritti

• archivio movimenti

Esso è in grado di operare su qualsiasi archivio in formato Excel, Access, dBaseIII o testo formattato fornito dal Cliente, ed i dati possono essere forniti in modo disorganizzato: ad esempio l'anagrafica dei clienti può essere contenuta in un archivio Microsoft Excel mentre l'elenco degli investimenti può risiedere su un archivio Microsoft Access. Nel caso di archivi testo formattati, i dati debbono essere organizzati in modo tale che le schede che li contengono li ripropongano sempre con la stessa logica all'interno del medesimo tipo (schede anagrafiche, investimenti, ...): ad esempio ogni campo (nome, cognome, ...) deve essere separato dal successivo sempre dallo stesso carattere (Esempio: Mario,Rossi,viale Italia1,...) o essere sempre della medesima lunghezza in caratteri, ed ogni scheda deve essere separata dalla successiva sempre dallo stesso carattere (ad esempio l'andamento a capo).

Con il rilascio della nuova versione 2.13 FinAdvisor potenzia ulteriormente le funzioni di aggiornamento dei dati, aggiungendo nuove opzioni immediatamente usufruibili per un portafoglio dati costantemente aggiornato e decisamente completo (quasi 26 mila schede servizi, oltre 31 milioni di quotazioni storiche):

• la funzionalità tabella mercati che permette di tenere sotto controllo l'andamento di qualsiasi servizio di interesse, oggetto di un significativo intervento di potenziamento,  oggi consente la immediata visione delle performances del servizio in valuta ed in euro, per avere l'esatta misura degli effetti determinati dall'andamento del cambio

• grazie allo streaming on-line da Yahoo finanza integrato sulla scheda servizio e sulla tabella mercati è oggi possibile tenere sotto controllo le quotazioni del giorno di tutti i servizi che interessano (azioni, obbligazioni, ...), praticamente in tempo reale, con il solo ritardo del gestore del servizio, con memorizzazione delle quotazioni sul proprio computer, in sottofondo effettuando contemporaneamente tutte le altre operazioni consentite dal sistema senza bloccarne il funzionamento

• la nuova funzionalità di importazione dati da MICEX index amplia la vasta gamma dei dati degli indici internazionali, aggiungendo ed aggiornando 34 indici generali e settoriali del mercato russo

Ma non basta. La nuova scheda servizio e la nuova finestra portafoglio titoli del servizio implementano ora al proprio interno grafici interattivi subito consultabili, per una visione ed un controllo più immediati, senza dover effettuare specifiche azioni:

Il mercato degli strumenti informatici per l'analisi finanziaria offre ad oggi soluzioni variegate, eterogenee e di differente costo, che vanno dalla fornitura di quotazioni mediante abbonamento, alla valutazione e selezione degli investimenti sulla base di analisi i cui risultati vengono resi accessibili via web.

La SRS software è sin dalla sua nascita società specializzata nella progettazione di sistemi di calcolo in ambito assicurativo e finanziario, all’interno del quale ha sviluppato un elevato know-how concretizzatosi nel tempo in sistemi all’avanguardia per la potenza di calcolo e la semplicità di utilizzo. Advisor di SRS è stato il primo software per PC capace di coniugare la più ricca gestione del portafoglio clienti con la più seria e sofisticata disponibilità di strumenti per l’analisi degli investimenti, e la sua notevole longevità ne è la migliore prova.

Totalmente indipendente da qualsiasi società operante nel mercato finanziario, oggi SRS non analizza, valuta, consiglia, suggerisce o propone alcun tipo di investimento, e neppure indica dove poter acquistare o vendere: né intende farlo nel suo futuro. Obiettivo di SRS è quello di fornire soluzioni professionali per il lavoro del consulente che ne valorizzino la professionalità, senza alcuna limitazione nella propria autonomia di analisi e giudizio. Per ottenere questo risultato SRS si propone quindi di rendere disponibili sofisticati strumenti di analisi, moderni e di immediata usufruibilità, i cui algoritmi di computo siano all’avanguardia ed estremamente prestazionali, ma anche assolutamente trasparenti e chiari nelle metodologie di calcolo e nell’affidabilità dei risultati elaborati.

SRS non vuole fare il rating degli investimenti né condividere proprie competenze nella selezione degli investimenti: semplicemente permettere al consulente o all'investitore di valutare e scegliere sulla base dei criteri che egli ritiene siano i più adatti, corretti o appropriati, e che solo uno strumento di elaborazione professionale può rendergli disponibili in modo veramente fruibile.

Nell’assoluta chiarezza dei presupposti sopra evidenziati, SRS oggi propone FinAdvisor, la sua soluzione a 360 gradi per consulenti finanziari, gestori ed investitori progettata per rispondere ad ogni necessità grazie alla struttura modulare ed al miglior utilizzo possibile delle tecnologie e delle infrastrutture attualmente disponibili.

Perchè FinAdvisor adesso?

perché la particolare situazione dei mercati finanziari, sempre più caratterizzati da enorme volatilità ed oggettivamente esposti a fenomeni speculativi, richiede strumenti che consentano:

• di conoscere in dettaglio i prodotti finanziari gestiti o acquisiti sulla base di elementi oggettivi di valutazione, e non su ratings le cui metodologie spesso non sono neppure note o, peggio ancora, sulla base di informazioni condizionate da fattori di natura commerciale

• di avere una visione globale delle varie situazioni, per valorizzare al massimo le competenze e professionalità nell'indirizzamento delle scelte di investimento

• di confrontare le differenti opportunità dei mercati e dei servizi a partire da elementi che possano inequivocabilmente identificare correlazioni reciproche e misurare le capacità dei gestori

• di selezionare fra le innumerevoli possibilità di investimento quelle che meglio si adattano al profilo dell'investitore in ragione di elementi misurabili e ponderabili

Grazie alla sofisticazione ed integrazione degli strumenti che rende disponibili, ed al livello altamente professionale delle metodologie e degli algoritmi implementati, FinAdvisor è il sistema più completo per l'analisi tecnica e la gestione degli investimenti finanziari.

Che cosa è FinAdvisor?

FinAdvisor NON è solo un servizio informativo via internet (come lo è la stragrande maggioranza di quelli attualmente disponibili), né un semplice abbonamento per l’aggiornamento delle quotazioni, e neppure un sofisticato quanto intrinsecamente limitato software di calcolo per PC. FinAdvisor è al contrario un servizio interattivo completo, strutturato su due differenti componenti fra di loro correlate: FinAdvisor PC e FinAdvisor Web.

FinAdvisor PC è il software residente su PC, capace di operare in modalità stand-alone (ovvero senza la necessità di essere connessi ad internet) che include tutti gli strumenti di gestione ed analisi del portafoglio servizi e clienti, e che è in grado di aggiornare i dati degli investimenti (quotazioni, benchmark, asset e portafoglio) sia connettendosi in automatico alla banca dati di FinAdvisor Web, sia mediante le numerose funzioni di importazione dati (da Metastock, Excel, fonti ODBC, ...)

FinAdvisor Web è la soluzione internet per l'aggiornamento e la consultazione dei dati (non solo quotazioni), nonché il portale per l'accesso in remoto ai molteplici strumenti di FinAdvisor, mediante qualsiasi PC via browser senza vincolo alcuno né necessità di installare componenti aggiuntive (Java, controlli ActiveX o altro).

Perché FinAdvisor PC e FinAdvisor Web?

• perché non esiste una scelta definitiva fra il tradizionale software residente e funzionante stand-alone e le più recenti piattaforme web. Una soluzione portabile ed operante autonomamente può meglio adattarsi rispetto ad una soluzione web, a seconda delle differenti circostanze in cui si trova ad operare il consulente, ed in alcune situazioni può essere l’unica usufruibile. Analogamente una soluzione web può permettere l’accesso a dati anche senza avere a disposizione il proprio PC, ovunque sia semplicemente disponibile un qualsiasi PC connesso ad internet.

• perché la soluzione stand-alone può meglio rispondere alle esigenze di privacy nell’analisi ed elaborazione del portafoglio clienti, garantendo la permanenza dei dati riservati all’interno del confine sotto il pieno controllo del consulente: nessun dato trasmesso a terzi, la massima sicurezza e riservatezza per il proprio portafoglio e per i propri clienti.

Cosa differenzia FinAdvisor dalle altre soluzioni presenti sul mercato?

• il livello professionale degli strumenti utilizzabili in FinAdvisor, prima d'ora patrimonio esclusivo delle grandi società di gestione

• la completezza e ricchezza delle informazioni elaborate. FinAdvisor è infatti in grado di elaborare tutti gli indicatori ed i parametri utilizzati dai gestori, con il massimo livello di dettaglio possibile, mantenendo un archivio storico delle elaborazioni eseguite. Ogni calcolo è effettuato su base giornaliera, le analisi di performances sono condotte computando valori a 1 mese, 3 mesi, 6 mesi, un anno ed anno per anno sino a 10 anni, indicando laddove necessario la significatività dei dati calcolati: ad esempio FinAdvisor non propone un valore di deviazione standard senza neppure indicarne (come molti fanno) l’arco temporale su cui è stato calcolato, la base temporale di computo ed il numero di campioni elaborati, ma calcola e visualizza tutti i valori possibili su base giornaliera indicando il numero di campioni.

• la capacità (unica ed esclusiva di FinAdvisor) di analizzare con tempi di elaborazione estremamente brevi portafogli di servizi al pari dei singoli servizi che li costituiscono (calcolando quindi rendimenti e rendimenti medi, deviazione standard, beta, t del beta, erre quadrato, correlazione, alfa, t dell’alfa, gamma, t del gamma, RAP, SML, Skewness, Kurtosis, TEV, information ratio, con comparazione con il benchmark di riferimento) ed elaborando inoltre le reciproche correlazioni fra le componenti di portafoglio per una seria verifica della diversificazione di portafoglio.

• la perfetta integrazione fra l'analisi tecnica, la gestione di portafoglio e le varie funzionalità che il sistema rende disponibili in un unico ambiente operativo coerente, razionale ed omogeneo.

• la rilevante personalizzazione delle modalità di visualizzazione dei dati, dei criteri di analisi (è ad esempio possibile attribuire differenti pesi ai parametri ed indicatori calcolati - rendimenti, volatilità, ...- , tanto per ordinare quanto per evidenziare i prodotti che meglio rispondono ai criteri selezionati) e dei report di stampa interamente sotto il controllo dell'utente

• la notevole disponibilità di funzioni di calcolo di immediato accesso e la grande semplicità e rapidità con cui è possibile usufruire dei dati elaborati

• la quantità ed il dettaglio dei dati aggiornabili automaticamente, comprensivi di storico, dei benchmark e dei dati di portafoglio (asset class, ripartizione geografica, ...), ed inclusi nei servizi di aggiornamento dati Italia e Mondo di FinAdvisor Web.

Nelle successive pagine sono descritte in dettaglio le molteplici funzionalità di FinAdvisor